Chez DAEM, nous sommes convaincus qu’une vision globale et approfondie du patrimoine familial est essentielle pour comprendre vos besoins et aspirations. C’est pourquoi nous proposons un service de conseil en gestion de patrimoine intégral conçu pour les familles et les clients individuels.
Notre approche consultative est axée sur l’analyse et l’optimisation des principales catégories de patrimoine, allant des actifs financiers (investissements boursiers, fonds, dépôts) aux actifs immobiliers, en passant par les opérations dans l’économie réelle (participations dans des entreprises, commerces).
Avec DAEM, nous ne nous contentons pas de vous donner une photo de votre patrimoine ; nous vous aidons à tracer le chemin vers vos objectifs. Nos services couvrent l’établissement d’une stratégie d’investissement personnalisée et adaptée à votre profil de risque, ainsi que le suivi et le contrôle continus des différentes positions, garantissant que votre patrimoine se développe de manière durable et efficace.
Chez DAEM, notre conseil en gestion de patrimoine va au-delà de la gestion de base. Nous vous offrons un accompagnement expert pour que vous preniez des décisions éclairées et stratégiques concernant votre patrimoine, en maximisant son potentiel et en l’alignant sur vos objectifs de vie.
Chez DAEM, nous vous apportons la clarté et le contrôle nécessaires pour que votre patrimoine travaille efficacement pour vous et pour votre avenir. Parmi les services clés de conseil en gestion de patrimoine que nous offrons, on retrouve :
Nous analysons votre situation actuelle, vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, votre tolérance au risque et vos préférences. Sur cette base, nous concevons une stratégie d'investissement claire et personnalisée qui vous servira de feuille de route.
Une fois la stratégie définie, nous vous conseillons sur la répartition optimale de vos actifs entre différentes classes d'investissement (revenu fixe, actions, immobilier, etc.). L'« asset allocation » est fondamentale pour diversifier les risques et rechercher la rentabilité souhaitée, toujours en ligne avec la stratégie d'investissement établie.
Nous analysons vos besoins en financement et vous conseillons sur les meilleures options et structures de financement disponibles, tant au niveau personnel qu'au niveau professionnel. Nous recherchons toujours les conditions les plus avantageuses et les plus efficaces sur le plan fiscal.
Nous vous aidons à consolider toutes vos positions et produits financiers que vous pourriez détenir auprès de différentes entités bancaires. Cela nous permet de vous offrir une vision globale et unifiée de votre portefeuille, facilitant ainsi le contrôle et la prise de décisions stratégiques sur l'ensemble de votre patrimoine.
Nous développons et vous fournissons des outils de suivi et de contrôle personnalisés afin que vous puissiez surveiller l'évolution de vos investissements et la performance de votre patrimoine de manière simple et efficace.
Si vos valeurs sont importantes dans vos décisions d'investissement, nous vous proposons un service de filtrage éthique des investissements. Cela comprend l'identification et la recommandation de produits qui s'alignent sur les principes d'investissement solidaire, éthique ou durable (ESG : Environnemental, Social et Gouvernance), vous permettant ainsi d'investir avec un sens.
Nous disposons d’une équipe hautement spécialisée en conseil patrimonial et financier, prête à vous aider à prendre des décisions stratégiques alignées avec vos objectifs de vie.
Si vous avez besoin de conseils dans le domaine de la comptabilité à Barcelone, chez DAEM, nous sommes là pour vous aider.
Carles Cornejo a débuté sa carrière en 2010 chez PricewaterhouseCoopers à Barcelone. Par la suite, il a rejoint Alana Partners à Madrid pour y gérer un fonds d'investissement. En 2015, il a travaillé chez Monitor Deloitte en conseil stratégique spécialisé dans les fusions et acquisitions. Depuis 2017, il est associé chez DAEM, où il est en charge du pôle conseil et transactions.
Carles est titulaire d'un diplôme d'ingénieur industriel et d'une licence en administration des affaires de l'Université Ramón Llull, ainsi que d'un master de la Pennsylvania State University. Il est également certifié CFA.
Dir. Conseil et Transactions
carles@daem.es
En DAEM te asesoran como si tu empresa fuera la suya, Gracias
Tuve el asesoramiento indicado en varios aspectos de mi empresa. Encantado con el trato y el servicio, un 10.
Muy contentos con el servicio de DAEM. Profesionales, cercanos y siempre atentos a nuestras necesidades. Totalmente recomendables.
Nos han acompañado en todo el proceso de constitución de nuestra empresa con una atención excepcional y un nivel de detalle que marca la diferencia. Siempre disponibles, transparentes y con una visión estratégica muy útil. En especial Sergi que ha estado al tanto de una forma muy propia y resolutiva
Copyright © 2025 – DAEM Dirección y Administración de Empresas, S.A
